Denk na over wat er met je geld en goederen gebeurt nadat je bent overleden. Zoals dat heet, “plannen” je successie. niet het meest aangename werk. “Successieplanning” en “belastingbesparen” worden vaak geassocieerd. Toch is de fiscale aspecten slechts één aspect van successieplanning.

Niet alleen als je veel vermogen hebt

Een veel voorkomend verkeerd begrip is dat successieplanning alleen toegankelijk is voor rijke individuen. De meeste mensen vergeten dat het plannen van hun vermogen niet alleen gaat om het verspreiden ervan. Het is ook belangrijk “wie” je vermogen krijgt. De wetgeving biedt bescherming aan veel gezinnen voor traditionele “kerngezinnen”, waaronder twee getrouwde ouders met kinderen. Maar als je niet in deze situatie zit omdat je bijvoorbeeld een relatie hebt, geen kinderen hebt of een plusouder bent dan is het wat meer nadenken nodig. Misschien weet je niet wie je erft. Om in te grijpen indien nodig, is het essentieel om te worden geïnformeerd.

In deze gevallen kunt u de wettelijke volgorde “doorbreken” door een notariële successieplanning te gebruiken. Dat kan bijvoorbeeld met behulp van een testament. Zo bepaal je zelf, binnen de grenzen van de wettelijke mogelijkheden, wie jouw deel zal erven. Dit geldt voor getrouwde, vrijgezellen, samenwoners en mensen met een groot of bescheiden vermogen.

Voor meer info neem contact op met DLP.

Wat betekent dat?

Succesplanning kan verschillende vormen aannemen: een huwelijkscontract laten opstellen, een schenking doen, een testament laten opstellen… Maar meer en meer gaat zorgplanning gepaard met successieplanning. Denk aan het gebruik van de zorgvolmacht. Denk aan het kiezen van een verzorgingsoord. Het opstellen van een erfovereenkomst is een recente toevoeging aan de lijst. Bij het opstellen van een erfovereenkomst gaat iemand over een schenking en hoe deze invloed heeft op zijn erfdeel, of ouders zoeken samen met hun erfgenamen naar een evenwicht tussen schenkingen en voordelen, wat bekend staat als een familiepact.

Bij de hoogtepunten in je leven

Je vermogen en de manier waarop het wordt verdeeld worden beïnvloed door elke belangrijke stap die je neemt, zoals trouwen, een huis kopen, een bedrijf opstarten en kinderen krijgen. Het kopen van een huis samen is meer dan het delen van een nieuw huis. Het is vermogen en geld voor je partner. Het bedrijf dat je opstart heeft niet alleen financiële gevolgen voor jou; het kan ook een impact hebben op het vermogen van je huwelijkspartner. Het invullen van een gezamenlijke fiscale aangifte is niet hetzelfde als juridisch samenwonen; Je wordt de erfgenaam van elkaar. Je krijgt het vruchtgebruik over de woning van het gezin als je partner sterft. Je moet bij elk van deze stappen een bepaalde reflex hebben: Wat betekent dit voor mijn capaciteiten en die van mijn familie? Ga ik hier mee akkoord of wil ik nog wat wijzigingen aanbrengen?

Het is niet alleen een kwestie van geld.

Is het alleen voor de rijke rijken om succes te plannen? Het is niet volledig correct. Zo kan een schenking ook nuttig zijn voor mensen die in één huis wonen.

Voor meer info neem contact op met DLP.